Activitat_U06-2

Les inversions (II)
Ha trigat un temps, però finalment, ho has aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu
primer dia com assessor financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és
aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment
amb ells, obtens la següent informació...

Queda dit que has trigat un temps.

CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per
d’aquí a uns 10 anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen
d’altres estalvis que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.

-Renda fixa, amb un diposit a llarg termini.

CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota
una vida d’esforços. Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital.
 - Diposit a curt termini, amb liquiditat i seguretat.





CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a
treballar”, és a dir, treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se
que podrà recuperar els diners ràpidament en cas necessari.
 -Molta liquiditat i rendibilitat. Renda variable, amb poca seguretat.

CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet
de loteria. No té ni idea de què fer amb els diners.
 -El que tindria que fer sense pensar-ho es buscar una bona seguretat per no perdre els 300.000€ que li han tocat de loteria, i aixì no els gastaria en tonteries o coses que no necessite.

1. Obre un nou post al bloc. Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat,
Seguretat i Liquiditat.
2. Quina creus que seria una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats?
3. Afegeix al glossari de la U06 els següents termes: Renda fixa, renda variables, lletres,
bons, obligacions.